まず初めに今日2024年7月15日（月）時点の自分の資産はこちら。
まぁ積立NISAなので毎日確認する必要は正直ありません笑
基本積立NISAは「ほったらかし運用」で問題ないと思います。
ただ最近は3年連続円安となっていますので自分のように米ドルに投資している人は
だいぶ儲かった方もいるのではないでしょうか？
では本日の記事では下記をご紹介します。
- 1.目指せ1億！自分のポートフォリオ紹介
- ①三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）を選んだ理由は「成長力」
- ②三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
- を選んだ理由は「分散投資＝リスクヘッジ」
1.目指せ1億！自分のポートフォリオ紹介
早速ですが自分のポートフォリオはこちらです。
自分は日本株は買っていません。
基本的には下記2つの銘柄だけに絞っています。
現在は月に2つの銘柄に5万円ずつ、計10万円投資しています。
※前までは月3万円とかでした。
何の面白味もないポートフォリオです笑
NISAをすでにやられている方はお分かりだと思いますがかなり無難なポートフォリオだと思います。
では何が無難なのか？
どうして数ある投資先にこの2つを選んだのか？
順を追ってお話していきます。
①三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）を選んだ理由は「成長力」
ズバリこちらの表を見てみると明らかなように、
| 西暦 | S＆P 500の平均リターン（％） |
|---|---|
| 2014年 | 11.13％ |
| 2015年 | 0.12％ |
| 2016年 | 9.63％ |
| 2017年 | 17.94％ |
| 2018年 | -5.32％ |
| 2019年 | 26.39％ |
| 2020年 | 18.26％ |
| 2021年 | 24.60％ |
| 2022年 | -19.00％ |
| 2023年 | 22.87％ |
| 10年間の平均 | 10.66％ |
参考：Ineesting .com「S＆P 500過去データ」
直近10年間の平均リターンは「10.66%」
S&P 500指数は過去10年間で平均して年率約10%のリターンを達成しています。
これは米国株投資のポテンシャルの高さを十分に示していると言えますね。
ではこの表に準じた具体的な投資
シミュレーションをしてみましょう。
↓
2014年〜2023年の10年間、
米国株に、月3万円、積立投資をしていたとします。
↓
月3万円・利回り10%（上記の表参照）・積立期間10年間
その結果どうなるのか？
↓
何もしていなければ360万円（月3万円/12ヶ月/10年間）
それが615万円です
※このシミュレーションは金融庁のものです。
わかりやすいので、ぜひご自身の目標額に応じてシミュレーションしてみてください^^
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/tsumitate-simulator/
このように確かな成長力があるので自分のポートフォリオに入れています。
ただもちろんデメリットもあります。
米国株投資は、米国経済と政策の影響を強く受けるという特性があります。特に、金利の変動や貿易政策のような要素は、市場の動向に大きな影響を与えますので米国株一本だとリスクヘッジの観点からすると個人的には怖いかもしれません。
ですのでそのリスクを極力抑えるために自分は下記の銘柄も買っています。
それがこちら。
②三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
を選んだ理由は「分散投資＝リスクヘッジ」
上記米国株だけですとやはり、アメリカの経済状況に左右されます。
そこでこの通称「オルカン」こと全世界株式も購入しています。
メリットは何と言ってもこの投資信託1本で、
全世界（日本を含む先進国・新興国）の47ヶ国に国際分散投資ができることです。
MSCI Inc.のデータを基に三菱ＵＦＪアセットマネジメント作成
- 表示桁未満は四捨五入して表示しています。
- 上記は、過去の実績であり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
出所：三菱UFJアセットマネジメント作成のファンド情報ご提供資料（データ基準日2023年10月末）
※上記は下記の記事から引用しています。
つまり、アメリカだけではなく各国の株をまとめて一つに合わせた銘柄がこれです。
なのでリスクヘッジの面から見れば非常に都合がよい商品ですね。
また下記表のとおり、
（出所）Bloomberg、IMF World Economic Outlook Database, October 2023、日本銀行のデータを基に三菱ＵＦＪアセットマネジメント作成
- ■ 定期預金のパフォーマンスは、1年以上2年未満の定期預金の平均金利（新規受入分、年率）を使用しています。あくまで試算であり、実際の運用とは異なります。なお、試算には各年の金利（1999年～2022年）を用いて複利計算しています。
- ■ 全世界株式は、ＭＳＣＩ オール・カントリー・ワールド・インデックスを使用しています。トータルリターン（配当込）の指数を使用しています。全世界株式は、米ドルベースの指数を使用しており三菱ＵＦＪアセットマネジメントが円換算しています。
- ■ 上記は、過去の実績・状況または作成時点での見通し・分析であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。
出所：三菱UFJアセットマネジメント作成ファンド情報提供資料（データ基準日：2023年10月末）
※上記も下記の記事から引用しています。
全世界株式も時間を味方につける事で世界経済の持続的な成長の恩恵を受ける事ができます。
これが上記2つの銘柄を購入している理由です。
それでは本日の記事最後に自分のプロフ紹介です。
2.自分のプロフィール紹介
- 年齢：24歳
- 投資を始めた年齢：22歳
- 現在の収入：年収約400万※新卒時は月給20万（手取り16万）年収300万未満。
- 今後の収入：年収約350万※転職先では給料下がります😢
- 趣味：映画鑑賞/野球観戦（中日ファンです^^）/たまにお絵かき
- 家族構成：独身
目指すは40〜50代での1億円達成です！
時間を味方に、素人なりに、地道に、
頑張りたいと思っています。
同じような境遇の方や資産運用ですでに実績を出されている方、
またはこれから始めようと考えている方にぜひ読んでいただけたら幸いです。
ぜひぜひコメントお待ちしています！
次回はローリスク投資でお馴染みのインデックス投資について
自分も復習がてら、まとめてみたいと思います^^
ちなみに前回第1回目の記事はこちらから。
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月10万を目標にコツコツ貯金中、
— わ (@Hku7Feuo9g73617) 2025年2月16日
夢は資産1億円の独身陰キャメガネです✌︎('ω'✌︎ )
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